Gobernador del Banco de España Luis María Linde de Castro por subgobernador presidente FROB y Secretario de la Comisión Rectora Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria Fernando Restoy Lozano y Alfonso Cárcamo Gil

Al Gobernador del Banco de España en carta abierta con hiperenlaces relevantes en www.cita.es/bde y www.miguelgallardo.es/bde.pdf

Estimado Señor Don Luis María Linde de Castro:

Se ha publicado (cita textual de EL PAÍS 14.2.13) “El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), el organismo dependiente del Ministerio de Economía encargado de la gestión de las entidades nacionalizadas, quiere depurar responsabilidades en los bancos y cajas en los que ahora participa. Ya se encuentra personado en diez causas penales, en las que se analizan e investigan presuntos delitos relacionados con operaciones de tráfico inmobiliario o con la retribución de exdirectivos de entidades con apoyo público. Sin embargo, considera que es necesario revisar con más profundidad si los gestores de las entidades donde participa se salieron de la norma cuando estaban a los mandos, por lo que ha decidido encargar 90 revisiones en profundidad sobre operaciones dudosas. La Comisión rectora del FROB ha aprobado este viernes promover la realización de esos 90 análisis a fondo (los llamados forensic). Serán fiscalizaciones externas e independientes, realizadas por terceros. En un comunicado, el organismo ha justificado esta decisión recordando que, entre sus funciones, se encuentra la de velar por el resarcimiento del daño causado por operaciones ejecutadas por antiguos gestores de dichas entidades "de una forma no ajustada a las normas que resulten aplicables". En este sentido, el FROB debe ejercer directa o indirectamente las acciones judiciales o extrajudiciales encaminadas a ello”. Lamentablemente, el subgobernador no nos facilitó información alguna sobre lo que le pedimos porque estamos investigando dos extrañas operaciones de cajas de ahorros en Florida, aunque tenemos indicios de que haya más similares, o con los mismos beneficiados o cómplices en EEUU.

Considerando esa información publicada, como mejor proceda, SOLICITAMOS:

1º Datos de las 90 revisiones encargadas cuantificando, al menos, cuántas son operaciones realizadas en cualquier otro país, y de ellas, cuántas en EEUU y especialmente en Florida.

2º El procedimiento de selección y encargo de fiscalizaciones externas e independientes realizadas por terceros, con el criterio y los interlocutores designados para todo ello.

Adjunto el escrito enviado, entre otros, al subgobernador del Banco de España, del que recibimos una respuesta el 31.1.14 que consideramos completamente insatisfactoria, más aún si después de recibirla nos enteramos por la prensa de lo que hemos pedido. Nuestra empresa quiere conocer todos los encargos pagados con fondos públicos en relación a la selección y encargo de fiscalizaciones externas e independientes realizadas por terceros, estando dispuesta a ejercer todos los derechos que puedan correspondernos para ello.

Miguel Ángel Gallardo Ortiz, ingeniero, criminólogo, licenciado en Filosofía y diplomado en Altos Estudios Internacionales, perito judicial en informática, telemática, acústica y criptología forense administrador de Cooperación Internacional en Tecnologías Avanzadas (CITA) SLU desde 1996, y presidente de la Asociación para la Prevención y Estudio de Delitos, Abusos y Negligencias en Informática y Comunicaciones Avanzadas (APEDANICA), desde 1992. Datos de contacto:

Tel 902998352 fax 902998379 E-mail: miguel@cita.es y cita902998352@gmail.com

Presidente y Secretario de la Comisión Rectora del FROB - Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria, Sres. Fernando Restoy Lozano y Alfonso Cárcamo Gil, Director de la Asesoría Jurídica, en carta abierta

Hiperenlaces en www.cita.es/frob y www.miguelgallardo.es/frob.pdf

Investigamos operaciones de banca española en Estados Unidos y hemos leído (cita textual): El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) encargará un análisis de todas aquellas operaciones supuestamente irregulares que se hayan podido llevar a cabo en las entidades ahora controladas por el Estado, es decir, Bankia, CatalunyaBanc, Novagalicia y BMN. Para ello, el Fondo ha activado un protocolo de detección de las operaciones realizadas en los últimos cinco años que podrían ser sospechosas y ya trabaja con los servicios de auditoría interna de las cuatro entidades, han desvelado a Efe fuentes del organismo. El FROB remitió una carta a los presidentes de Bankia, CatalunyaBanc, Novagalicia y BMN para que iniciaran los trabajos de localización de estas operaciones, proporcionándoles, a raíz de la "experiencia" adquirida en otros casos, una tipología de maniobras supuestamente irregulares. A partir de ahí, la unidad de auditoría interna de las propias entidades elabora un listado en detalle de esos movimientos, que pasará posteriormente por la Comisión Rectora del FROB.

Como mejor proceda, solicitamos información sobre las operaciones realizadas en Estados Unidos por entidades afectadas por la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito, como es el caso del Banco Mare Nostrum (BMN) al que ya nos hemos dirigido solicitando información sobre una extraña operación de Sa Nostra en Florida, para lo que quedo a su disposición en Tel 902998352 y también en el correo electrónico cita902998352@gmail.com con mi más atento y pendiente saludo.

Tel 902998352 fax 902998379 E-mail: miguel@cita.es y cita902998352@gmail.com

Hiperenlaces en www.cita.es/frob y www.miguelgallardo.es/frob.pdf

Presidente y Consejero Delegado del Banco Mare Nostrum (BMN)

Sres. Carlos Egea Krauel y Joaquín Cánovas Páez, en carta abierta

Hiperenlaces en www.cita.es/bmn y www.miguelgallardo.es/bmn.pdf

Estamos investigando una muy extraña operación de Sa Nostra en Florida. Hemos leído lo siguiente (cita textual): Para incrementar la indignación de parte los miembros de la Asamblea, una inversión fallida en tierras tan lejanas de los intereses de la Comunitat como Miami, en Estados Unidos, es el argumento esgrimido por Caja Murcia para evitar cualquier rebelión de la directiva balear que pudiera frenar su plan ordenado para arrasar con Sa Nostra, según han avanzado a Noudiari.es fuentes conocedoras de lo discutido en la Asamblea. Este faraónico y ruinoso proyecto inmobiliario, del que informó Ara Balears, que acabó costando 50 millones de dólares a la caja balear ha sido objeto de la atención del Banco de España. Curiosamente, también fue otra inversión en Florida lo que acabó provocando que Miguel Blesa, el presidente de Caja Madrid (también fusionada, intervenida por el estado y actual Bankia) acabara pisando la cárcel en dos ocasiones. Fernando Alzamora, presidente de Sa Nostra, renunció a su puesto en el Consejo de Administración del Grupo BMN un mes y medio después de la presentación del informe por parte del Banco de España, según subrayan los trabajadores. Éstos apuntan, además, que tras la renuncia de Alzamora los dos miembros de Sa Nostra que quedaron en el Consejo de BMN estarían presuntamente “manchados por su posible responsabilidad en determinadas operaciones”.

Considerando esa información publicada, solicitamos a los responsables del BMN y a quien corresponda en Sa Nostra la confirmación o el desmentido o la matización con todos los datos que no sean confidenciales, actualizados. En caso de que nuestra investigación resulte del interés de BMN, no tenemos ningún inconveniente en compartir documentos y testimonios. En este sentido adjuntamos y recomendamos leer lo que mantenemos en www.cita.es/florida

Quedo en espera de pronto acuse de recibo y respuesta en el Tel. 902998352 o en el email cita902998352@gmail.com con mi más atento y pendiente saludo.

Tel 902998352 fax 902998379 E-mail: miguel@cita.es y cita902998352@gmail.com

Hiperenlaces en www.cita.es/bmn y www.miguelgallardo.es/bmn.pdf

Miguel Blesa y Sa Nostra en Florida. Un nuevo planteamiento criminalístico

Hiperenlaces en www.miguelgallardo.es/florida.pdf y www.cita.es/florida

La controvertida instrucción judicial del llamado caso Blesa por la compra del City National Bank de Florida por Caja Madrid puede ser relacionable, al menos, con la de otra entidad española en EEUU, porque hemos encontrado un sospechoso precedente en Florida de otra muy extraña operación realizada por la caja de ahorros balear Sa Nostra mencionada en el documento PEL REDREÇAMENT DEL PRESTIGI DE LA CAIXA DE LES BALEARS y en los artículos de Matías Vallés, R. Beltrán y Jaume Perelló, entre otras fuentes que permiten inferir que en ambos casos hubo, y tal vez operen todavía, comisionistas y embaucadores de directivos de cajas de ahorros españolas en Florida que, muy probablemente, sean comunes o dependan de un mismo cerebro. Basta imaginar cómo se hubieran investigado esas dos operaciones si se hubiera relacionado con crimen organizado o terrorismo (en cierta medida ahora representan cierto “terrorismo económico”) por lo que alguna de las técnicas de inteligencia para investigar las operaciones de Blesa y Sa Nostra en Florida no han de ser distintas a las aplicadas a ETA o Al Qaeda.

El problema en estos momentos es la absoluta falta de coordinación entre la Administración de Justicia y el Banco de España para la eficaz detección de irregularidades en las extrañas operaciones de cajas de ahorros españolas en EEUU. Los juzgados no acceden a lo que el Banco de España conoce y los representantes del Ministerio Fiscal parecen más interesados en obstaculizar el entendimiento entre el regulador y los instructores, que en actuar de oficio. Antes al contrario, los fiscales actúan como bien conoce el juez Elpidio Silva. A pesar de todo ello, nosotros seguimos investigando estas nuevas formas de terrorismo económico mediante inteligencia de fuentes abiertas. Referencias:

www.miguelgallardo.es/querella-cajamadrid.pdf cita.es/querella-cajamadrid

www.miguelgallardo.es/metafiscal.pdf y cita.es/metafiscal

www.miguelgallardo.es/falciani.pdf y cita.es/falciani

Tel 902998352 fax 902998379 E-mail: miguel@cita.es y cita902998352@gmail.com

Hiperenlaces en www.miguelgallardo.es/florida.pdf y www.cita.es/florida